無担保社債の利率は？払込日・償還日と資金使途を解説

株式会社ムゲンエステートが発行を決めた第2回無担保社債は、総額25億円、年利率3.800％で、払込期日は2026年10月8日です。償還期日は2029年10月5日ですが、取得格付はなく、担保・保証も付されていません。社債の条件や資金使途を確認したい人向けに、判断前に押さえたい点を整理します。

社債の払込日と償還日はいつ？

払込期日は2026年10月8日、償還期日は2029年10月5日です。利払日は毎年4月と10月の各8日と定められています。期限前償還条項が付いており、その場合の償還金額は別途定める金額となるため、満期日だけでなく期限前償還に関する条件も確認が必要です。

利率はいくら？社債の規模や金額は？

利率は年3.800％で、社債総額は25億円です。各社債の金額は1億円、払込金額は額面100円につき100円とされています。一方、償還金額については、期限前償還の場合を除く具体的な金額が本文に記載されていません。利率だけで判断せず、償還条件もあわせて確認してください。

担保や保証、格付は付いている？

この社債には担保と保証が付されておらず、社債のために特に留保された資産もありません。また、取得格付は「なし」とされています。社債の名称には「社債間限定同順位特約付」とありますが、発行条件の確認では、担保・保証の有無や格付の状況を分けて見ることが大切です。

調達した資金は何に使われる？

資金使途は、二つの用途として示されています。一つは、第53回無担保社債の償還によって減少した手元資金への充当、もう一つは販売用不動産の取得資金です。社債の発行条件を検討するときは、利率や償還日だけでなく、調達資金の使い道も確認材料になります。主幹事証券会社はみずほ証券株式会社、社債管理補助者は株式会社みずほ銀行です。

まとめ

・社債総額は25億円、各社債の金額は1億円 ・利率は年3.800％、利払日は毎年4月・10月の各8日 ・払込期日は2026年10月8日、償還期日は2029年10月5日 ・担保・保証はなく、取得格付もなし ・期限前償還時の金額や、自身が申し込めるかどうかは、提示された情報だけでは確認できない

編集者コメント

利率や払込・償還の日程が明示されている一方、担保・保証はなく、取得格付もありません。申込みを検討する場合は、期限前償還時の条件に加え、募集の有無や申込方法など、ここに記載のない情報を確認してから判断しましょう。